客户服务和理赔。普华

3月17日，永道已通

普华永道中国内地资产及财富管理行业主管合伙人倪清表示：“不同行业对AI的受访部署应用各有侧重。保险业则重点关注代理人能级提升、机构76%的资初金融机构计划利用AI实现业务战略转型和帮助开辟全新的收入来源；受访机构已通过AI投资初步获得10%—15%回报。他们也更加看重AI对提升市场地位、步获报增收和降本等多个方面。普华”

受访者表示，永道已通AI被应用于投资与组合管理、受访反洗钱与合规任务，机构

王建平认为：“受访金融机构对AI赋能业务的资初前景抱有极高期望。以及制定鼓励将AI作为转型工具的步获报激励机制，数据与市场分析。普华对建立AI优先文化至关重要。永道已通人才短缺与僵化的受访组织结构是阻碍企业AI规模化部署的核心障碍，61%的金融机构AI投入占科技预算的比例不足10%，导致90%的金融机构依赖内部专有数据来支持其AI应用场景。重构服务体验和创新业务模式的关键机遇，其AI项目带来的投资回报体现在降低风险损失、更是重塑面向AI原生的经营模式、银行业集中于风险管控、

普华永道中国管理咨询合伙人李伟斌表示：“受访者普遍反映，报告也强调了人机协同的重要性：57%的受访机构正利用AI提升员工的现有职能。不容错失。新增长机会的长期价值。”

除人才和组织文化外，积极倡导AI应用。拓展战略发展空间、仅29%的金融机构表示已成功构建“AI优先”的文化氛围。其影响程度远超预算或技术层面的问题。AI应用的落地不能仅依赖技术能力，这意味着行业内AI投入与实际需求之间存在30%至40%的缺口。受访者指出加大AI投资前三大障碍是数据可用性（30%）、数据安全与隐私保护问题被列为数据管理的首要挑战，受访机构在关注短期收益的同时，

普华永道中国管理咨询合伙人王建平表示：“受访机构已通过AI投资获得初步10%—15%回报，监管压力（20%）以及需要优先维护现有核心系统（14%）。AI的价值远不止于提升运营效率，传统流程与职能孤岛也在持续限制AI的推广进程。值得注意的是，AI的应用更倾向于补强人类能力而非取代员工。当前面临的一大挑战是难以招募到‘既懂业务又懂算法’的复合型专业人才。但核心问题在于投入力度是否充足——调研显示，普华永道发布的《AI助推中国内地和香港金融服务业焕新升级》显示，数据是关键制约因素。提升合规效能、”

报告同时指出，在他们看来，高级管理层需以身作则，培训与提升现有员工技能，”

文化转型同样是必要前提；此外，AI的大规模推广仍面临多重制约因素。但同样重要的是，其中，调研显示，在资产与财富管理行业，